Банк России ускоряет борьбу с мошенниками: новые требования для банков с октября 2024 года

С 22 октября 2024 года Банк России ужесточает требования для выявления подозрительных переводов. Теперь банки обязаны в установленные сроки вносить данные злоумышленников из базы ЦБ в свои системы противодействия.

Согласно новым правилам, крупные банки и значимые кредитные организации должны будут вносить данные в течение двух часов, а с 1 января 2025 года — за один час. Для остальных банков срок составит три часа. Цель этих изменений — уменьшить количество переводов на счета мошенников.

Также Банк России уточнил порядок предоставления банками данных о возможных мошеннических операциях, чтобы улучшить взаимодействие с правоохранительными органами. Теперь, по запросу ЦБ, банк обязан определить, совершена ли операция без согласия клиента, и в течение одного рабочего дня сообщить о признании перевода мошенническим.

Это нововведение особенно важно, когда пострадавший сразу обращается в полицию, минуя свой банк. В последнее время банки, следуя распоряжениям ЦБ, значительно ужесточили контроль за переводами.

Источник информации