Банки начали внимательно следить за подозрительными переводами: от 100 тысяч до 600 тысяч рублей

Закон требует от банков мониторинга всех переводов свыше 600 тысяч рублей, однако сумма не является единственным критерием для выявления подозрительных операций, отметила эксперт-аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.

По словам эксперта, банки могут отслеживать переводы граждан по нескольким причинам. Во-первых, это необходимо для борьбы с легализацией доходов, полученных незаконным путем. Во-вторых, для защиты от финансовых мошенничеств. В-третьих, это связано с требованиями систем безопасности банков.

В рамках «антиотмывочной» системы внимание банков могут привлечь переводы свыше 100 тысяч рублей в день или 1 миллиона рублей в месяц. Также подозрительными считаются случаи, когда осуществляется более 30 операций в день или когда между зачислением и списанием средств проходит менее одной минуты.

«Когда речь идет об отслеживании переводов без согласия клиента, четких границ нет. В таких случаях банки ориентируются на необычные объемы или частоту операций для конкретного клиента, а также на активность его мобильного телефона. Также учитывается, был ли ранее получатель перевода замечен в мошеннических операциях. Банки используют собственные антифрод-системы для противодействия мошенничеству», — добавила Бочкина.

Источник информации