Банки отслеживают подозрительные переводы: как определить, что ваш перевод попал под подозрение

Согласно законодательству, банки обязаны отслеживать переводы, превышающие 600 тысяч рублей. Однако существует несколько критериев, по которым перевод может быть признан подозрительным, как описано в публикации Банки.ру.

Аналитик Банки.ру Эряния Бочкина пояснила, что в рамках антиотмывочного закона финансовые организации должны обращать внимание на операции со списанием и зачислением средств, превышающими 100 тысяч рублей в день и 1 миллион рублей в месяц. Кроме того, банки могут установить собственные признаки подозрительных операций, что означает, что даже переводы меньших сумм могут быть расценены как сомнительные.

Банки учитывают не только сумму перевода. Среди других признаков подозрительных операций — более 30 переводов в день, более десяти получателей физических лиц в день или более 50 в месяц, а также слишком быстрая отправка только что полученных средств (менее одной минуты между зачислением и переводом).

Также внимание уделяется картам, с которых осуществляются переводы. Под подозрение могут попасть переводы с карт, не используемых для оплаты коммунальных услуг, сотовой связи и других жизненно необходимых услуг. Кроме того, карта может вызвать подозрение, если средний остаток на счете в течение недели составляет менее 10% от среднего дневного объема операций.

Источник информации