Банковская проверка переводов: как избежать блокировок и что делать, если перевод оказался заблокированным

С 25 июля банки обязаны контролировать все переводы клиентов и приостанавливать те, которые могут быть связаны с мошенничеством, то есть, когда кредитная организация считает, что перевод может быть выполнен без сознательного согласия отправителя.

Банки проверяют на признаки мошенничества все переводы: как на переводы третьим лицам, так и переводы на собственные счета (Me2Me).

«Если перевод приостановлен, банк должен немедленно уведомить клиента и предоставить возможность подтвердить платежное поручение. Однако некоторые банки игнорируют это правило для переводов Me2Me», — говорит эксперт-аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.

Если перевод на собственный счет был заблокирован, рекомендуется действовать так же, как и при блокировке других переводов: дождаться, когда банк свяжется с вами, или попытаться связаться с банком самостоятельно, советует эксперт.

Чтобы избежать блокировки, Бочкина советует избегать нетипичных по частоте или сумме переводов. В случае необходимости перевода крупной суммы лучше делать это в отделении банка.

Источник информации