Блокировки переводов между банками: как новые законы затрудняют операции россиян

Россияне начали сталкиваться с блокировками операций по переводу средств между своими счетами в разных банках, что стало предметом жалоб, в том числе на платформе Банки.ру. Как выяснила «Российская газета», данные ограничения связаны с изменениями в законодательстве, которые ужесточили требования к денежным переводам.

Эксперты считают, что проблемы возникли после вступления в силу изменений в Федеральный закон № 161 с 25 июля 2024 года. Теперь банки обязаны приостанавливать переводы или отклонять их на два дня, если они подозреваются в мошенничестве, согласно критериям, установленным Банком России. Это касается даже переводов между счетами клиента в разных банках (me2me-переводы), таких как переводы средств после закрытия вклада или накопительного счета, когда клиенты пытаются перевести деньги в другой банк для размещения их под более выгодный процент.

Аналитик Банки.ру Эряния Бочкина пояснила, что операции по выводу средств с вклада могут быть расценены как подозрительные из-за крупной суммы перевода, которая значительно превышает обычные транзакции клиента, а также из-за того, что между закрытием вклада и переводом может пройти слишком короткий промежуток времени. Такие операции подлежат дополнительной проверке согласно законодательству и рекомендациям Банка России.

Она также добавила, что подобные блокировки могут затруднить перевод средств и для тех, кто стал жертвой мошенников, например, когда они переводят деньги для передачи злоумышленникам.

Клиентам, столкнувшимся с блокировкой перевода, рекомендуется в первую очередь обратиться в свой банк, чтобы выяснить причины блокировки и узнать о дальнейших действиях. Если проблемы при общении с банком не удается решить, следует обратиться в Банк России.

Источник информации