Использование чужой карты: что грозит за нарушение и как избежать проблем

Использование банковской карты, оформленной на другого человека, в любом случае является нарушением. В публикации Банки.ру эксперты рассказали о возможных последствиях и наказаниях в таких ситуациях.

Ключевую роль играет способ получения карты. Например, передача карты близкому родственнику не считается серьезным правонарушением.

«Гражданин, который пользуется картой близкого, в большинстве случаев ничем не рискует (если только карта не используется для незаконных действий). Ответственность несет владелец карты, так как ее передача третьему лицу нарушает условия договора», — пояснила аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.

Если банк узнает о таком факте, он может заблокировать карту и внести ее держателя в список нежелательных клиентов. Этот человек не сможет рассчитывать на компенсацию в случае кражи средств мошенниками. Если карта использовалась для отмывания денег, финансирования терроризма или других преступных действий, владельцу может грозить уголовная ответственность.

Если человек нашел чужую карту и решил оплатить ею покупки, то ему также придется отвечать по закону. Такие действия считаются кражей с банковского счета. В зависимости от ущерба предусмотрены административная или уголовная ответственность. Суд может назначить штраф от 100 000 до 500 000 рублей, либо на сумму заработной платы за период от одного до трех лет, направить на принудительные работы сроком до пяти лет или приговорить к лишению свободы на срок до шести лет.

Эксперты советуют, если вы нашли чужую банковскую карту, сообщить об этом в банк, чтобы карта была заблокирована.

Источник информации