Мошенники обходят блокировки переводов: новая схема с курьерами

Мошенники нашли способ обойти блокировку подозрительных переводов, которую ввели банки, и теперь используют курьеров для кражи денег, сообщает «Известия».

Схема начинается привычно: жертву убеждают, что ее сбережения необходимо «обезопасить». Однако вместо того чтобы просить перевести средства на «безопасный счет», мошенники просят снять деньги через банкомат и передать их курьеру.

«Курьеров для участия в мошенничестве вербуют через Telegram-каналы или в даркнете, их комиссия составляет 5–10% от похищенной суммы. Иногда курьеры предъявляют поддельные удостоверения сотрудников правоохранительных органов, но чаще всего используют пароль, объясняя это «секретностью» операции», — рассказал основатель сервиса DLBI Ашот Оганесян.

Курьеры конвертируют деньги в криптовалюту через обменники и затем переводят организаторам. Несмотря на задержания курьеров полицией, вернуть украденные средства не удается.

По словам эксперта, эта схема уже составляет около 80% случаев краж, связанных с «обезопасиванием средств». Причина ее эффективности в том, что она позволяет обойти практически все системы фрод-контроля, созданные Центробанком и банками, включая блокировку подозрительных переводов, начатую летом 2024 года.

Банк России также подтвердил существование такой схемы и отметил, что после введения новых мер мошенники стали чаще использовать курьеров для хищения, убеждая жертв, что деньги будут перевезены в другой банк.

Источник информации