Почему блокируют счета: как избежать проблем с банками в 2024 году

В 2024 году россияне стали чаще жаловаться на блокировку своих счетов по подозрению в незаконных операциях. Это происходит из-за повышенной осторожности банков, которые стремятся избежать штрафов от регулятора за неосмотрительность. Эксперты, опрошенные агентством «Прайм», рекомендуют гражданам следить за чистотой своих финансовых потоков.

Банки стали более бдительными из-за участившихся случаев киберпреступлений и трудностей в распознавании денежных афер. Летние поправки увеличили количество признаков мошеннических операций, что привело к усилению контроля со стороны Банка России.

Основная цель борьбы — блокировка счетов мошенников и их пособников (дропперов). Чаще всего с проблемами сталкивались пользователи криптобирж, онлайн-казино, а также индивидуальные предприниматели, поскольку через их счета проходит значительное количество платежей.

Теперь Центробанку предстоит улучшить механизмы выявления подозрительных операций, чтобы избежать попадания невиновных людей в черный список и перекрыть мошенникам пути для осуществления их деятельности в финансовой сфере.

Основные претензии связаны с частыми переводами с карты на карту, которые не соответствуют привычным нормам. Гражданам рекомендуется соблюдать требования законодательства, чтобы избежать проблем с обслуживанием банковских счетов.

Источник информации