ЦБ ускоряет борьбу с мошенниками: банки обязаны быстрее блокировать подозрительные счета

Банк России установил сроки, в течение которых банки обязаны вносить данные злоумышленников из базы регулятора в свои системы противодействия подозрительным операциям. Это, по мнению ЦБ, поможет сократить количество переводов на счета мошенников.

Согласно указанию Банка России, с 22 октября 2024 года для крупных банков и кредитных организаций, значимых на рынке платежных услуг, этот срок составит два часа, а с 1 января 2025 года — один час. Для остальных банков установлен срок в три часа.

Кроме того, Центробанк уточнил требования к порядку передачи банками информации о возможных мошеннических операциях, включая обмен информацией с правоохранительными органами.

«Теперь, по запросу регулятора, банк обязан будет определить, была ли операция совершена без добровольного согласия клиента, и в течение одного рабочего дня сообщить Банку России, признает ли перевод мошенническим. Этот подход особенно важен в случаях, когда пострадавший сразу подает заявление в полицию, минуя банк», — пояснили в ЦБ.

Недавно банки по распоряжению Центробанка существенно ужесточили требования к переводам.

Источник информации