Закон о возмещении ущерба от мошенничества: первые итоги и новые правила для банков

В первый день действия закона, обязывающего банки компенсировать клиентам средства, украденные мошенниками, кредитные организации заблокировали 30 тысяч реквизитов. Ежедневно крупнейшие банки приостанавливают около 20 тысяч подозрительных переводов, сообщил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров на XXI Международном банковском форуме, как передает РБК.

С 25 июля банки обязаны временно приостанавливать подозрительные переводы на два дня в рамках борьбы с мошенничеством. Кроме того, они должны возвращать клиентам похищенные деньги, если перевод всё-таки был осуществлён. Заморозка перевода будет происходить даже в случае, если клиент настаивает на его проведении или пытается повторить операцию. Банк обязан уведомить клиента о блокировке, указав причины и срок её действия. Это время даётся, чтобы клиент мог обдумать свою операцию и не подтвердить её. Если же клиент решает провести перевод после двух дней блокировки, банк обязан его исполнить и не несёт за это финансовой ответственности.

Председатель правления НКО «Мобильная карта» Елена Шейкина отметила, что с вступлением в силу нового закона у легальных клиентов возникли трудности, если их включали в базу ЦБ о мошеннических переводах. Уваров подтвердил наличие таких проблем. ЦБ использует два критерия для включения клиентов в базу мошеннических реквизитов: первый — операция без добровольного согласия клиента, второй — запрос из МВД России при наличии возбужденного уголовного дела по данным реквизитам.

Согласно данным ЦБ, за первое полугодие 2024 года мошенники совершили 551 350 операций без согласия клиентов, похитив более 9 миллиардов рублей. Из украденных средств банкам удалось вернуть около 7%, что составляет 619,3 миллиона рублей.

Источник информации